Capital Group American Balanced è una delle strategie multi-asset statunitensi più grandi e longeve al mondo¹, che vanta 50 anni di storia in cui ha saputo affrontare con successo diversi contesti di mercato. Gli investitori possono accedere alla strategia tramite Capital Group American Balanced Fund (LUX) (“AMBAL”), gestito dallo stesso team di esperti e che segue lo stesso approccio di investimento collaudato nel tempo.
PERCHÉ QUESTO FONDO
Approccio collaudato nel tempo, ideato per garantire resilienza a lungo termine
AMBAL adotta un approccio prudente, investendo in obbligazioni di alta qualità e azioni blue chip che distribuiscono dividendi. Questo approccio bilanciato mira a garantire risultati costanti agli investitori indipendentemente dalle condizioni di mercato.
Il fondo mira a generare rendimenti resilienti in diversi contesti di mercato.
Un portafoglio 60/40 è progettato per non subire cali così drastici come un portafoglio azionario puro durante le fasi di ribasso del mercato, poiché l'effetto protettivo delle obbligazioni può compensare le flessioni del mercato azionario. Le strategie 60/40 presentano un comprovato track record nel conseguire risultati costanti per gli investitori e hanno generato rendimenti positivi in 15 degli ultimi 20 anni solari.
Rendimenti storici nell'anno solare per un ipotetico portafoglio 60/40³
L'esempio ipotetico è fornito al solo scopo illustrativo. Gli investitori non possono investire direttamente in un indice. Gli indici non sono gestiti, pertanto non comportano commissioni. I rendimenti passati non sono indicativi di rendimenti futuri.
INSIGHT
Nuove prospettive del nostro team d'investimento
PERCHÉ CAPITAL GROUP
Leader negli investimenti globali
Cerchiamo opportunità a lungo termine in tutto il mondo da oltre 90 anni, il che fa di Capital uno dei più antichi investitori globali di oggi.
Credenziali di investimento globali
Dati al 31 dicembre 2025.
I risultati passati non sono indicativi di quelli futuri.
Dati al 31 dicembre 2024, salvo altrimenti specificato. Fonte: Capital Group
Capital Group American Balanced Fund (LUX) è stato lanciato il 27 luglio 2021. I risultati d’investimento qui presentati sono relativi al Capital Group American Balanced Composite (vale a dire, un singolo gruppo di portafogli discrezionali che, nel suo insieme, persegue una particolare strategia di investimento, ovvero un particolare obiettivo). Tali risultati sono riportati a dimostrazione dell'esperienza e della capacità nel gestire questa strategia nel lungo periodo. Il nostro fondo lussemburghese è entrato a far parte di questo composito all'inizio di agosto 2021.
- Fonte: eVestment.
- Rating creditizio: Valutazioni indipendenti attribuite dalle agenzie di rating che vanno da AAA/Aaa (massima) a D (minima) e misurano la capacità di un emittente di onorare i propri impegni debitori.
- Risultati in USD dal 1° gennaio 2005 al 31 dicembre 2024 sulla base di un ipotetico investimento del 60% nell'MSCI All Country World Index (dividendi netti reinvestiti) e del 40% nel Bloomberg Global Aggregate Total Return Index ribilanciato su base mensile. Fonti: Capital Group, Bloomberg.
Rischi dei fondi
Capital Group American Balanced Fund (LUX)
Rischio ABS/MBS: il fondo può investire in titoli garantiti da ipoteca o da attività. I mutuatari sottostanti di questi titoli potrebbero non essere in grado di ripagare l'intero importo dovuto, con conseguenti perdite per il fondo.
Rischio obbligazionario: il valore delle obbligazioni può variare a causa delle variazioni dei tassi di interesse: in genere, quando i tassi di interesse aumentano, il valore delle obbligazioni scende. I fondi che investono in obbligazioni sono esposti al rischio di credito. Una diminuzione della solidità finanziaria di un emittente potrebbe comportare il calo o la perdita di valore delle sue obbligazioni.
Rischio di controparte: altri istituti finanziari forniscono servizi al fondo, come la custodia di attività, o possono agire in qualità di controparte in contratti finanziari come i derivati. Esiste il rischio che la controparte non adempia ai propri obblighi.
Rischio degli strumenti derivati: i derivati sono strumenti finanziari il cui valore dipende da un’attività sottostante e possono essere utilizzati per la copertura delle esposizioni esistenti o per acquisire esposizione. Uno strumento derivato potrebbe non generare le performance previste, causare perdite superiori al costo del derivato e comportare perdite per il fondo.
Rischio azionario: i prezzi dei titoli azionari possono diminuire in seguito a determinati eventi, inclusi quelli che coinvolgono direttamente le società di cui il fondo detiene le azioni, o a causa di variazioni generali di mercato, instabilità politica locale, regionale o globale, sociale o economica e oscillazioni valutarie.
Rischio di liquidità: in condizioni di stress di mercato, alcuni titoli detenuti dal fondo potrebbero non essere venduti al loro intero valore o non essere venduti affatto. Di conseguenza, il fondo potrebbe rimandare o sospendere i rimborsi delle azioni, e pertanto gli investitori potrebbero non avere accesso immediato al loro investimento.
Rischio operativo: è il rischio di potenziali perdite dovuto a processi interni, persone e sistemi inadeguati o non efficaci o a eventi esterni.
Fattori di rischio da considerare prima dell'investimento:
- Il presente materiale non è inteso come consulenza per gli investimenti, né come raccomandazione personale.
- Il valore degli investimenti e del relativo reddito può aumentare come diminuire e l'investitore potrebbe perdere in parte o per intero l'importo dell'investimento iniziale.
- I rendimenti passati non sono indicativi di rendimenti futuri.
- Se la valuta nella quale si investe guadagna terreno sulla valuta nella quale vengono effettuati gli investimenti sottostanti del fondo, il valore dell'investimento diminuisce. La copertura valutaria cerca di limitare tale effetto, ma non vi è alcuna garanzia che la copertura avrà successo.
- Alcuni comparti possono investire in strumenti finanziari derivati a fini di investimento, copertura e/o gestione efficiente del portafoglio.
- Esistono ulteriori rischi, ABS/MBS, obbligazioni, controparte, strumenti derivati, azioni, liquidità e operativi, associati a questo fondo.