Capital Group (“CG”, “noi” o “la Società”) considera la privacy dei suoi utenti di fondamentale importanza e ha pertanto redatto la presente Informativa esterna europea sulla privacy (l'”Informativa”) per tutelare la riservatezza delle informazioni che gli utenti condividono con noi in conformità alle leggi applicabili sulla protezione dei dati.
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(ii) in relazione al suo investimento in fondi CG (i “Fondi”):
(iii) in relazione ai servizi d'investimento:
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La presente Informativa reca inoltre i diritti e le alternative a disposizione dell'utente in relazione al nostro utilizzo dei suoi Dati Personali.
Il termine “Dati Personali” a cui si fa riferimento nella presente Informativa si riferisce a qualsiasi informazione (registrata su un supporto elettronico o di altra natura) relativa all'utente in quanto persona fisica e dalla quale è possibile identificarlo.
Raccogliamo solo i Dati Personali ragionevolmente necessari per fornire i nostri prodotti e servizi. Se l'utente non fornisce le informazioni richieste, potremmo non essere in grado di fornire i prodotti o i servizi richiesti.
Per le finalità descritte di seguito, potremmo raccogliere e utilizzare i Dati Personali dell'utente, che possono essere raggruppati nelle seguenti categorie, a seconda dei casi:
CG, nonché i nostri distributori e sub-distributori, e l'Agente amministrativo e per i trasferimenti dei Fondi, si impegneranno a raccogliere direttamente dall'utente i suoi Dati Personali che può fornirci nell'ambito dei nostri servizi, dell'investimento nei Fondi e durante la visita del nostro sito web. CG può inoltre raccogliere tali Dati Personali forniti dal datore di lavoro dell'utente, dal nostro Agente per i trasferimenti quando l'utente investe nei Fondi o attraverso fonti accessibili al pubblico, quali social media, servizi di sottoscrizione, database Dow Jones, elenchi di sanzioni, database centralizzati degli investitori e registri pubblici o altre fonti accessibili al pubblico.
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Non cerchiamo di raccogliere e/o trattare i Dati Personali sensibili dell'utente, salvo ove richiesto e necessario per ottemperare a un obbligo di legge, nei casi in cui l'utente abbia reso tali dati disponibili pubblicamente o qualora abbiamo ottenuto il consenso esplicito dell'utente.
Possiamo raccogliere i Dati Personali dell'utente per le seguenti finalità e trattamenti:
Finalità del trattamento Base giuridica per il trattamento
Assistenza ai clienti e/o agli azionisti dei nostri Fondi lussemburghesi e del Regno Unito: fornire reportistica sulle vendite ed estratti conto, apertura/chiusura di conti e fatturazione, monitoraggio dei flussi di cassa, fornire rendicontazione a clienti/azionisti, ecc.
Fornitura dei nostri Fondi e servizi: gestire i rapporti commerciali e i servizi correlati; assolvere agli adempimenti necessari per la prestazione dei servizi richiesti; comunicare con l'utente in relazione a tali servizi.
Offrire investimenti in azioni e prestare i servizi correlati come descritto nel prospetto informativo del Fondo pertinente, nei moduli di apertura dei conti e in qualsiasi altro accordo con altre società CG e terze parti, inclusi, a titolo esemplificativo ma non esaustivo: l'apertura del conto dell'utente presso i Fondi, la gestione e l'amministrazione delle sue partecipazioni e di qualsiasi conto correlato su base continuativa, nonché la gestione degli investimenti dei Fondi nei comparti, tra cui l'elaborazione di sottoscrizioni e rimborsi, la conversione, il trasferimento e ulteriori richieste di sottoscrizione, l'amministrazione e il pagamento delle commissioni di distribuzione (se presenti), i pagamenti agli azionisti, l'aggiornamento e la conservazione dei registri e il calcolo delle commissioni, la tenuta del libro-registro degli azionisti, la fornitura di informazioni finanziarie e di altro tipo agli azionisti.
Acquisizione di clienti e/o azionisti nei nostri Fondi del Lussemburgo e del Regno Unito: i Dati Personali dell'utente potrebbero essere raccolti per la creazione di archivi ai sensi degli adempimenti AML/KYC, per eseguire controlli sulle sanzioni, per ottemperare ai nostri requisiti interni di compliance, alle nostre politiche e procedure.
Attività di marketing diretto o indiretto e ricerca di nuovi clienti: preparazione di mailing list (informazioni su CG, promozione di nuovi fondi/prodotti, ecc.), eventi, ricerche di mercato, comunicazioni con l'utente tramite qualsiasi mezzo (tra cui via e-mail, telefono, SMS, social media, posta o di persona), a condizione di garantire che tali comunicazioni siano fornite all'utente in conformità alle leggi e alle normative applicabili; nonché per la conservazione e l'aggiornamento delle informazioni di contatto, ove appropriato.
Pubblicazioni: materiale promozionale/report da utilizzare con i clienti e i potenziali clienti.
Funzionamento del nostro sito web e garanzia della sicurezza del nostro sito web: gestione e manutenzione dei siti web, fornitura e aggiornamento dei relativi contenuti, monitoraggio e profilazione dei visitatori dei siti web, area di accesso per clienti istituzionali, pubblicità e/o altre informazioni per l'utente.
Conformità agli obblighi legali e normativi previsti dalle leggi applicabili: assolvere a qualsiasi forma di collaborazione con le autorità pubbliche, o ad eventuali segnalazioni alle stesse, ivi compresi, a titolo esemplificativo ma non esaustivo, gli obblighi di legge ai sensi del diritto applicabile ai fondi e alle società di capitali, la prevenzione del finanziamento al terrorismo, la normativa antiriciclaggio, la prevenzione e la rilevazione dei reati, la legislazione fiscale (tra cui le segnalazioni alle autorità fiscali ai sensi della Legge FATCA e CRS per prevenire l'evasione e la frode fiscale), nonché per prevenire frodi, tangenti, corruzione e la fornitura di servizi finanziari e di altro tipo a individui soggetti a sanzioni economiche o commerciali su base continuativa, in conformità alle politiche e alle procedure interne pertinenti in materia di antiriciclaggio, nonché per conservare i registri AML e di altro tipo dell'utente ai fini dello screening in relazione ad altri fondi o clienti.
Gestione del nostro rapporto commerciale: effettuare comunicazioni all'utente in merito ai vostri servizi.
Per profilazione si intende il trattamento automatizzato dei Dati Personali, come l'uso di cookie, per valutare determinati aspetti degli utenti dei nostri siti web. La profilazione può far parte di un processo decisionale automatizzato, il che significa che la decisione viene presa esclusivamente con mezzi automatizzati senza alcun coinvolgimento umano.
Ci impegneremo a ricorrere a un processo decisionale e di profilazione automatizzati solo laddove sia necessario per stipulare o eseguire un contratto con l'utente, o laddove quest'ultimo abbia fornito il proprio consenso esplicito o se siamo autorizzati per legge. È sempre possibile esprimere la propria opinione o contestare le decisioni basate esclusivamente su trattamenti automatizzati, compresa la profilazione, se tale decisione produce effetti giuridici o comunque ha un impatto significativo sull'utente. Quando si utilizzano processi decisionali automatizzati, forniremo ulteriori informazioni all'utente sulla logica sottostante, nonché sul suo significato e sulle conseguenze previste per l'utente.
Possiamo divulgare o richiedere ai nostri fornitori di servizi di divulgare i Dati Personali dell'utente ad altre società CG (vale a dire, alla nostra holding capogruppo e a tutte le sue controllate) o a fornitori di servizi terzi, nella misura in cui ciò sia ragionevolmente necessario per le finalità del trattamento e in ottemperanza alla base giuridica, come indicato nella presente Informativa.
Ai fini di prestare assistenza ai conti dei nostri clienti e degli azionisti, i Dati Personali dell'utente possono essere divulgati o trasferiti all'interno di Capital Group e, in determinate circostanze, a terzi e fornitori di servizi, ove consentito dalle leggi e dai regolamenti. Potremmo dover divulgare i Dati Personali dell'utente ai nostri revisori e/o consulenti professionali o ad altri fornitori di servizi nella misura ragionevolmente necessaria ai fini, tra l'altro, dell'esecuzione della nostra revisione legale o prudenziale o della gestione dei rischi, per l'ottenimento di una consulenza professionale o per la definizione, l'esercizio o la difesa dei nostri diritti a norma di legge, sia nel corso di procedimenti giudiziari sia nell'ambito di procedure amministrative o stragiudiziali.
Si prega di notare che potremmo utilizzare o divulgare i Dati Personali dell'utente se ciò è richiesto dalla legge o se riteniamo ragionevolmente che l'uso o la divulgazione siano necessari per tutelare i nostri diritti e/o per ottemperare a procedimenti giudiziari o normativi, a un'ordinanza del tribunale o ad altre procedure legali. Oltre alle specifiche divulgazioni dei Dati Personali riportate in questa sezione, potremmo divulgare i Dati Personali dell'utente laddove tale divulgazione sia necessaria per ottemperare a un obbligo legale a cui siamo soggetti.
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Conserveremo i Dati Personali dell'utente solo per il tempo necessario all'adempimento delle finalità per le quali sono stati raccolti e trattati, anche ai fini dell'adempimento degli obblighi contrattuali e dei requisiti legali, normativi, contabili, fiscali o di altra natura. Laddove conserviamo i Dati Personali dell'utente per ottemperare agli obblighi legali e normativi previsti dalle leggi e dai regolamenti applicabili, tra cui quelli in materia di AML/ KYC, conserviamo i Dati Personali dell'utente solo se necessario e per la durata prevista dalle leggi e dai regolamenti applicabili. Si noti che gli obblighi di conservazione dei dati potrebbero differire all'interno di CG in quanto soggetti alle leggi e alle normative locali applicabili.
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La presente Informativa è stata redatta il giorno 11 aprile 2019 ed è stata aggiornata a maggio 2025.
Eventuali modifiche apportate in futuro alla presente Informativa saranno pubblicate su questa pagina e, se necessario, notificate all'utente tramite e-mail.