資本集團美國均衡基金（盧森堡） 均衡股債投資，樹大根深：全力追求收益、增長及韌力！

除非另有說明，否則數據截至2025年9月2日，並屬資本集團所有。

1. 資料來源：eVestment。策略成立日期：1975年7月。
2. 股息收益率以美元計，Bfdxm類股份類別及Bfydm類股份類別數據分別截至9月2日及8月31日。基金旨在每月派息。股息收益率是股份類別的收益回報，僅為分派股份類別提供。過往股息收益率及股息金額並不代表未來股息收益率及股息金額。任何股息分派可能導致每股資產淨值即時減少。實際股息支付將由基金經理酌情決定。
3. 所示評級基於標普、穆迪及惠譽所發佈評級的較高者。如該三家機構均沒有作出評級，則使用資本集團評級。
4. 數據由1975年7月1日至2025年6月30日，以美元計。投資組合自1975年12月31日起基於60%標普500指數／40%彭博美國綜合債券指數（此前為60%標普500指數／40%彭博美國政府債券／信貸指數）。資料來源：標普、彭博
5. 資料來源：Morningstar Direct，截至2025年3月31日。數據包括全球開放式基金及交易所買賣基金；不包括貨幣市場、基金中的基金及聯接基金。

詞彙表：

• 均衡或60/40投資方針：一種資產配置策略，將60%資產投資於股票，40%資產投資於固定收益。
• 藍籌股：擁有長期利潤增長及派息紀錄，並以優質管理、產品及服務見稱的股票。
• 債券：一項債務工具，本質上是一種貸款，由政府（主權債券）或企業（企業債券）發行並由投資者提供融資。債券持有人可收取利息（稱為票息），並在到期時收回債券本金。
• 資本：指金融資產或資產的財務價值。
• 信貸評級：由信貸機構評定的獨立評級，由AAA／Aaa級（最高）至D級（最低），用以量度發行人償還債務的能力。
• 股息：公司定期從利潤（或儲備）中撥付予其股東的款項。
• 股息收益率：就Bfdxm類股份類別而言，年化派息率基於當月股息（每股派息 * 12 / 除息日資產淨值）。就Bfydm類股份類別而言，股息收益率按年化計算，相當於過去12個月的所有股息分派總和除以月底每股資產淨值。
• 下行保障／韌力：致力降低個股下跌或大市下行帶來的資本虧損頻率及／或幅度的投資部署。
• 股票：一家公司的擁有權份額。
• Fdx：「fdx」是股息一般根據每股資產淨值的預定年度百分比固定，可能超過此等類別的總投資收益（即扣除預扣稅後但未扣除開支的投資收益）的股份類別。
• Fyd：「fyd」是根據每股資產淨值的固定百分比計算浮動股息的股份類別。該股息可能超過該等類別的總投資收益（即扣除預扣稅後但未扣除開支的投資收益）。以此方式支付股息意味著任何超過淨投資收益的付款可能包括資本收益及／或從資本支付的款額。所應用的固定百分比旨在實現可預測的年度股息收益率（由管理公司酌情決定）。
• 優質股票及債券：具備卓越特質的公司，相關特質可能包括低負債、盈利穩定、財務狀況強勁及利潤率高。優質債券包括政府債券及投資級別債券（獲評級機構穆迪、標準普爾或惠譽評為BBB-級或以上的資產）。優質債券的風險及潛在回報水平可能較低。
• M：「m」是每月派息的股份類別。
• 多元資產策略：投資於股債組合的策略。
• 國庫券：一種由美國財政部發行的債券類別。
• 上行空間：指投資增值潛力，以金額或百分比來量度。

閣下於投資前應考慮的風險因素：

• 本文不擬提供投資建議或被視為個人推薦。
• 投資的價值及來自投資的收入可升亦可跌，閣下可能損失部分或全部原投資額。
• 過往業績並非將來業績的保證。
• 若閣下投資的貨幣兌基金相關投資的貨幣呈強勢，閣下的投資將貶值。貨幣對沖試圖限制這一點，但不保證會完全成功對沖。
• 部分投資組合可投資於金融衍生工具，以作投資用途、進行對沖及／或有效投資組合管理。
• 發行章程及本地所需的發售文件載明各項風險，而視乎基金而定，該等風險可能包括與投資於定息證券、衍生工具，新興市場及／或高收益證券有關的風險；新興市場比較波動，而且可能有流動性的問題。